🇪🇺 여행처럼 떠나는 ETF 시리즈 제5편 "유럽 ETF"

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💬 “미국 말고도 투자할 곳은 많다. 유럽도 그 중 하나다”

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파리의 노을, 베를린의 혁신,

암스테르담 운하를 따라 흐르는 ETF 수익률 📈

“미국 ETF만으로 충분한가요?”

“유럽 ETF는 너무 느리고 수익률 낮은 거 아닌가요?”

📌 그렇지 않습니다.

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지금 유럽은

✅ 반도체·재생에너지 산업에 재투자 중이고

✅ 배당 기반 탄탄한 대형주가 많으며

✅ 달러 약세기엔 오히려 수익률이 더 올라갈 수 있는 시장입니다.

오늘은 ETF로 유럽 전역을 여행하듯 투자하는 방법,

그 중심에 있는 VGK / FEZ / IEUR를 소개합니다.

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✅ 1. 유럽, 지금 투자 포인트

항목	내용
통합 경제	EU 단일시장 + 유로화 공동 사용
주요 산업	소비재, 에너지, 금융, 헬스케어
성장 동력	EU 디지털 전환 / 친환경 산업 보조금
투자 장점	고배당 대형주 + 분산 포트 구성
리스크	지정학적 리스크(우크라이나/러시아), 환율

💡 유럽은 느리지만 견고하게 성장하는 시장입니다.

미국보다 속도는 느려도 리스크 분산 차원에서 필수 자산군입니다.

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✅ 2. 대표 유럽 ETF 3종 비교 🇪🇺 (2025 기준)

ETF	운용사	전략	주요 국가 비중
VGK	Vanguard	유럽 전역 분산 / 대형주 중심	영국, 프랑스, 스위스, 독일
FEZ	SPDR	유로존 핵심국 중심 (Euro Stoxx 50 추종)	독일, 프랑스, 이탈리아, 네덜란드
IEUR	iShares	중소형 포함 전범위 포트	독일, 영국, 스위스, 프랑스

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✅ 3. 수익률 & 구성 비교 📈

항목	VGK	FEZ	IEUR
1년 수익률 (2025.4 기준)	+14.2%	+16.8%	+15.3%
보수 (Expense Ratio)	0.11%	0.29%	0.09%
배당률	~2.5%	~3.1%	~2.2%
분산도	높음	중간 (50개 종목 집중)	매우 높음 (약 1000개 종목)
환헤지	❌ 없음	❌ 없음	❌ 없음

📌 FEZ는 유로존 대표주 집중 / 배당우선 전략

VGK는 전체 유럽 커버 / 저보수 안정성

IEUR은 전체 시장 + 중소형 성장도 포괄

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✅ 4. 어떤 ETF가 나에게 맞을까? 🎯

투자자 유형	추천 ETF	이유
✅ 유럽 전체 시장에 저비용으로 분산하고 싶다	VGK	0.11% 보수 + 대형주 중심
✅ 배당 중심의 안정적인 유럽 ETF 원한다	FEZ	Euro Stoxx 50 + 고배당 전략
✅ 유럽의 미래 성장주까지 포함하고 싶다	IEUR	중소형주까지 모두 포함한 풀 커버리지

💬 유럽 ETF는 “성장보다 안정”에 초점을 맞춘

글로벌 포트폴리오 완성용 핵심 자산입니다.

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🌏 한 줄 여행 노트

“이탈리아 와인처럼 천천히 숙성되고,

스위스 시계처럼 안정적으로 움직이는 유럽 ETF”

— 느리지만 꾸준한 수익의 대륙

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🙋 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q. 유럽 ETF는 언제 담는 게 좋나요?

➡️ 달러가 약세일 때,

그리고 미국 성장주가 과열되었을 때 유럽 ETF는 방어 포트로 유효

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Q. 환율 리스크는 큰가요?

➡️ 환헤지 상품이 아니므로

유로/파운드 강세 시 유리,

변동성을 피하려면 분할 매수 전략이 유리합니다.

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Q. 연금계좌에 담아도 되나요?

➡️ VGK, IEUR은 저보수 + 배당 ETF로 연금계좌에 적합

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